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支持“断卡”行动 谨防利益受损

2020-12-04 来源:民族日报•中国临夏网  记者:马健 通讯员 黄婧  浏览量:8732

“用自己身份证办理一张银行卡出售给别人就能赚100元。”“出售一张自己身份证办理的电话卡再给你300元怎么样?”……遇到这样的“好事”你会心动吗?

注意!这是触犯法律的行为,不法犯罪分子会假借你的名义从事各类违法犯罪活动!

自10月10日全国开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”(银行卡、电话卡)违法犯罪团伙的“断卡”行动开展以来,全州公安机关迅速成立快查严打工作机制,把从源头上根治电信网络诈骗犯罪作为第一“突破口”,主动出击、深入研判,对全州涉“两卡”线索全面梳理、精准打击。

案例一:

11月10日,东乡县公安局发现一起冒充领导实施诈骗的案件线索,随即成立专案组展开侦查。经查,该案是境外诈骗团伙通过藏匿于湖北恩施、江苏南京等地,大量收购、贩卖、解封虚拟账号,侵犯境内公民个人隐私实施的诈骗。在掌握该团伙违法犯罪事实后,该局组织专案组民警奔赴江苏、湖北开展落地抓捕工作。经过大量细致地摸排核查,在湖北恩施警方的协助支持下,专案组民警先后从恩施市抓获湖北恩施籍犯罪嫌疑人赵某某、陈某某、尹某某、康某四人。至此,该案中从事下线收购、买卖担保、跨境贩卖全流程的恩施籍犯罪嫌疑人全部抓获,并当场查获作案设备6台,作案使用的手机卡11张,涉及虚拟账号500余个。

案例二:

近日,永靖县公安局在连日来的“断卡”行动线索摸排中,发现一辖区居民孔某用自己的身份证信息帮别人实名注册支付宝账号并转账的线索。民警以此为突破口,扩大研判范围,调查发现,孔某经他人介绍,将自己的身份证和银行卡交给刘某,刘某在孔某手机上进行支付宝实名认证,并用该支付宝账号转账3万余元,现场付给孔某100元“好处费”。经综合分析判定,这是典型的以“跑分”形式实施网络犯罪的违法行为,决定立即开展抓捕行动。11月22日23时许,在县城一民宿内,将准备实施犯罪的刘某、李某、赵某等三人抓获,现场查获银行卡9张、身份证2张、手机3部、用于转账刷卡的POS机1台。经突审,刘某等人对购买他人实名注册后的支付宝账号,替网络赌博平台洗钱的违法犯罪行为供认不讳。目前,案件正在进一步审理中。

一时间“断卡”成为网络热词,“断卡”行动也事关着每个人。

“断卡”行动,断的是什么卡?

“断卡”行动中的两卡是指手机卡、银行卡。手机卡包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。银行卡既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即微信、支付宝等第三方支付。

为什么要“断卡”?

银行卡、电话卡一旦被收购很可能会被用于不法行为。部分出借、出租、售卖个人银行卡的人员不仅要承担相应的法律责任,一张卡涉案,名下所有卡或者业务都可能被暂停,将会对当事人生活造成很大影响。任何一宗电信网络诈骗,都离不开信息流(通过电话、短信、网络等方式洗脑)和资金流(通过银行卡、第三方支付等转账)两个要素,而信息流和资金流最重要的载体就是手机卡和银行卡。

“实名不实人”的电话卡,不但会被犯罪分子用来实施电信诈骗,还会以此进行网络贩毒、网络赌博,而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账,警方难以追查和打击。每年因诈骗、网赌而上演的家庭悲剧不计其数,给社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。

“断卡”行动打击哪些人?

打击两卡买卖链条中的所有人,包括开卡团伙,诱骗或者组织他人办卡的带队团伙、收卡团伙以及贩卡团伙。

涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人需要承担什么后果?

1.法律责任

银行卡、企业账户及电话卡均采取实名制,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡、企业账户及电话卡,被收售者用来从事洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动,不仅会导致个人信用受损,还会给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。

2.惩戒措施

电话卡方面,对公安机关认定的出租、出借、出售电话卡,且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户,三大基础运营商实施只保留1张电话卡,5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

银行卡方面,对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者,将实施惩戒措施。

其一,信用惩戒。人民银行将相关信息纳入金融信用基础数据库管理,违法违规行为记录到个人征信报告,在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

其二,限制业务。5年内暂停相关单位和个人的银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

也就是说,相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款,不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能在购物网站快捷支付,不能注册支付宝账户,不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款,不能开通微信收发红包和转账功能等。

其三,严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和人员新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。

编辑: 责任编辑:马忠德

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